【发布单位】 国家金融监督管理总局

【发布文号】 国家金融监督管理总局令2026年第3号

【发布日期】 2026年7月3日

【施行日期】 2026年10月1日

【相关链接】 https://www.nfra.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1264238&itemId=928

《规定》作为金融领域首部统一的严重失信主体名单管理制度，相较过往金融失信惩戒以一次性行政处罚为主的模式，实现了制度性革新。主要内容如下：

1. 1. 适用对象和列入标准

“严重失信主体名单”主要针对违法违规性质特别恶劣、情节特别严重的当事人（包括公民、法人或其他组织），列入情形具体分为以下三类：

1. 1）受到重大行政处罚（包括：机构被吊销经营或业务许可证；个人被取消或撤销终身任职资格、终身禁止从事银行业工作或终身禁止进入保险业）的；
2. 2）因实施六种行为之一（如以欺骗、贿赂等不当手段取得行政许可；以欺诈手段骗取贷款等），被从重行政处罚或限制市场准入、责令转让股权、撤销行政许可，严重破坏市场秩序的；
3. 3）有履行能力但拒不履行金融监管部门的行政决定，被法院作出强制执行裁定的。

2. 2. 失信管理措施

主体被列入名单后，将面临监管与市场的双重约束：

1. 1）监管层面：在审查行政许可、资质资格、政府采购、工程招投标时作为重要考量因素；列为重点监管对象，提高检查频次；不适用告知承诺制等便利措施。
2. 2）市场层面：金融机构可在投融资、授信、贷款、保险等业务中查询并参考使用该名单信息，达到“一处失信、处处受限”的惩戒效果。

3. 3. 移出名单条件

《规定》建立了两种移出名单的渠道：

1. 1）期满自动移出：列入名单满3年后，作出决定的机构应在期满之日起10个工作日内将其移出。

    2）提前申请移出：列入名单满1年，且同时满足“已履行义务、已消除不良影响、未再次出现列入情形”三个条件的，可主动申请提前移出。